Licență ASP nr. 003926
Prestator servicii e-KYC
Alegeți o soluție de top, utilizată sute de companii din întreaga lume, pentru digitalizarea procedurilor KYC
Conformare deplină cu legislația AML/CFT, GDPR și KYC
ACOPERIM 100% PREVEDERILE REGULAMENTULUI BNM
privind identificarea și verificarea identității prin mijloace electronice, conform Hotărârii nr. 281 din 07.11.2024
OFERIM SOLUȚII UN GRAD ÎNALT DE SECURITATE A DATELOR
FaceTec are certificare iBeta/NIST ISO30107 Level 2 PAD, obținută prin testare, cu o rată de succes a atacului de 0%
RESPECTĂM CERINȚELE BNM ȘI CNPF
cu privire la reglementările AML/CFT, GDPR și KYC, facilitând implementarea rapidă a standardelor de conformitate
RĂSPUNDEM PENTRU IDENTIFICAREA GREȘITĂ
cu privire la reglementările AML/CFT, GDPR și KYC, facilitând implementarea rapidă a standardelor de conformitate
ASIGURĂM VALIDAREA KYC
implementăm proceduri KYC riguroase, asigurând conformitatea și securitatea în operațiuni
ISO 27001
ISO 9001
ISO 30107
ISO 19795-2
ISO 27034
ISO 15408
NIST SP 800-63
NIST SP 800-63B
ISO 24745
Punem în aplicare toate standardele pentru o implementare rapidă și eficientă
a reglementărilor pentru prevenirea spălării banilor și protecția datelor cu caracter personal.
Flexibilitate în integrare cu orice dispozitiv inteligent
INTEGRARE API
Integrare cu orice sistem software
prin intermediul REST API
Automatizare completă;
stocare - la client sau în arhivă
AVANTAJELE CLIENȚI
Documentație simplă,
integrare rapidă, în max. 14 zile
Compatibilitate 100%
cu aplicații mobile
WHITE-LEBEL SDK
Automatizare completă a proceselor,
fără părăsirea aplicației mobile
Clientul semnează legal contractele
urmând identificarea AML direct în sistem
Integrați acum soluția noastră și profitați de prețuri speciale
P.S. Serviciile de semnătură electronică vor fi disponibile imediat după finalizarea procesului de acreditare.
Mai multe despre E-KYC
Modificările legislative care clarifică aplicarea eKYC în sectorul financiar au intrat în vigoare de la 1 iulie 2023.
Ce reprezintă e-KYC
electronic Know Your Customer
E-KYC (electronic Know Your Customer) se referă la identificarea și verificarea electronică a clienților, fiind esențială pentru prevenirea spălării banilor. În Republica Moldova, instituțiile financiare, băncile, companiile de asigurări și furnizorii de servicii financiare sunt obligați să implementeze e-KYC conform reglementărilor legale. Acest cadru permite utilizarea tehnologiilor digitale pentru a eficientiza procesul de identificare a clienților.
Implementarea e-KYC facilitează accesul rapid la servicii financiare, ajutând la îmbunătățirea experienței clienților și la reducerea riscurilor legate de fraudă.
Ce implică procedura e-KYC
electronic Know Your Customer
Pașii e-KYC presupun colectarea informațiilor esențiale ale clientului, verificarea identității prin documente electronice și autenticitatea acestora utilizând tehnologii precum recunoașterea optică a caracterelor.
Evaluarea riscurilor este, de asemenea, crucială, permițând analiza profilului clientului pentru a identifica eventualele riscuri de spălare a banilor. După stabilirea relației comerciale, activitățile clientului sunt monitorizate continuu, iar orice tranzacție suspectă este raportată conform reglementărilor anti-spălare a banilor. Astfel, e-KYC facilitează o identificare rapidă și contribuie la prevenirea activităților financiare ilegale.
Cadrul legal e-KYC la nivel național
cu privire la Regulamentul privind cerințele e-KYC
Regulamentul aprobat prin Hotărîrea Comitetului executiv al BNM nr.281 din 07.11.2024 descrie cerințele pentru identificarea și verificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice (e-KYC).
Acesta are drept scop stabilirea cerințelor privind politicile și procedurile necesare, sistemul de control intern, riscurile și măsurile de protecție, precum și cerințele tehnice minime în scop de identificare a clienților și verificarea identității acestora de către entitățile raportoare specificate. Vezi documentele
079 001 322 │ info@europarc.md │str. Calea Ieșilor 10B, Chisinau, Republica Moldova | Politica de Confidențialitate